Противодействие легализации незаконно полученных доходов

В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» Банк осуществляет меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В Банке создано специальное структурное подразделение – Служба финансового мониторинга, назначен Ответственный сотрудник и утверждены Правила внутреннего контроля АО Банк «Венец» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Правила разработаны с учетом особенностей организационной структуры Банка, характера продуктов (услуг), предоставляемых Банком, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. Правила включают в себя программы осуществления внутреннего контроля, предусмотренные Федеральным законом №115-ФЗ и иными нормативными документами в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

В Банке применяются программы, направленные на противодействие легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые включают процедуры идентификации в соответствии с требованиями законодательства, оценка риска осуществления клиентами операций, риска использования Банка в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Указанные процедуры позволяют выявлять в деятельности клиентов операции и сделки, подлежащие обязательному контролю и необычные операции, документально фиксировать и хранить полученную информацию, своевременно информировать федеральный орган исполнительной власти, уполномоченного принимать меры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ФСФМ) об операциях и сделках, сведения о которых подлежат представлению.

Принцип «Знай своего клиента»

Принцип «Знай своего клиента» реализуется в соответствии Правилами внутреннего контроля, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В Банке не открываются счета (вклады) на анонимных владельцев

Банк не устанавливает договорных отношений только с кредитно-финансовыми учреждениями, которые осуществляют меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Банк не устанавливает договорные отношения и не совершает операций с участием банков, не имеющих физического присутствия по месту их регистрации.

Counteract legalization of illicit gains (AML)

According the Federal Law ‘On Counteracting Legalization of Illicit Gains (Money Laundering) and Terrorism Financing, bank provides strong system designed to counteract money laundering since 2002. We believe, it minimizes Bank VENETS risks being used for money laundering or terrorism financing.

On the base Bank of Russia Act № 375-P dd. 02.03.2012 "Requirements to the Internal Control Provisions, counteracting legalization of illicit gains (money laundering) and terrorism financing" and Bank of Russia Act № 499-P dd. 15.10.2015 "About processes for the identification of clients and those customers on whose behalf it maintains or operates accounts or conducts transactions intended to counteract legalization of illicit gains (money laundering) and terrorism financing" bank has different functions and methods in order to conteract illegal transactions, for example:

  • a legal and regulatory compliance program (written policies documenting the processes that they have in place to prevent, detect and report suspicious transactions) that includes a designated officer that is responsible for coordinating and overseeing the AML framework;
  • policy, prohibiting accounts/relationships with shell banks, and not conducting transactions with or on behalf of shell banks through any of its accounts or products;
  • a policy, of reasonably ensuring that bank operates only with those correspondent banks that possess licenses to operate in their countries of origin;
  • a policy and practices being applied to all branches and subsidiaries of the bank;
  • the determination of appropriate level of enhanced due diligence necessary for those categories of customers and transactions that the bank has reason to believe pose a heightened risk of illicit activities at or through the bank;
  • a policy, covering relationships with Politically Exposed Persons (PEP’s), their family and close associates;
  • a policy, implementing processes for the identification of those customers on whose behalf it maintains or operates accounts or conducts transactions and others.

KYC-policy

In efforts to prevent money laundering and the financing of terrorism bank has implemented program “Know your customer”, which include:

  • identification of those customers on whose behalf it maintains or operates accounts or conducts transactions;
  • collection of information regarding its customers’ business activities;
  • risk-based assessment to understand the normal and expected transactions of its customers;
  • detecting and internal investigation of the suspicion transactions in order to take measures set by AML legislation;
  • monitoring our customer`s accounts.

Узнайте больше

bank@venets-bank.ru giper@venets-bank.ru odmin@venets-bank.ru